¿Cuál es el mejor banco en Texas?

Cuando buscamos un banco o cooperativa de crédito para asegurarnos de tener una excelente experiencia bancaria, hay ciertos aspectos clave que son fundamentales. Priorizamos el acceso fácil y conveniente a nuestros servicios financieros, así como tasas de interés atractivas y mínimos de cuenta asequibles.

Es por eso que al crear esta lista de los mejores bancos y cooperativas de crédito en Texas, nos enfocamos en destacar aquellos que cumplen con estos criterios. Queremos asegurarnos de que nuestros lectores encuentren instituciones financieras que les brinden comodidad, beneficios en términos de tasas de interés y costos accesibles para sus cuentas.

6 Mejores Bancos Y Cooperativas De Crédito En Texas

Estos son los principales bancos y cooperativas de crédito en Texas con los que puede abrir una cuenta hoy:

1. First Citizens Bank : Mejor variedad de productos
2. First National Bank of Texas: lo mejor para las pequeñas empresas
3. Frost Bank: el mejor servicio de atención al cliente local
4. Ally Bank: Mejor banco en línea
5. Wells Fargo: la mayoría de las sucursales en Texas
6. Alliant Credit Union: Mejor Cooperativa de Crédito en Texas

First Citizens Bank

🏆 Mejor variedad de productos

Si está buscando un banco de servicio completo con un amplio conjunto de productos que se adapte a sus necesidades bancarias y de inversión, eche un vistazo a First Citizens Bank.

Fundada en Carolina del Norte en 1898, First Citizens ahora se ha extendido a 19 estados, con ubicaciones en las siguientes ciudades de Texas:

• austin
• parque de cedro
• dallas
• Frisco
• houston
• roca redonda
• La tierra del azúcar
• Colinas del lago oeste

Si bien los bancos más grandes tienen muchas más ubicaciones, los residentes de las ciudades mencionadas pueden encontrar el servicio al cliente de primer nivel de First Citizens y un resumen de productos que valen la pena. Después de una reciente fusión con CIT, el banco se ha consolidado aún más como un gran banco.

Los miembros de First Citizens tienen acceso a una larga lista de productos, incluidas tres cuentas corrientes, dos cuentas de ahorro, cuentas de mercado monetario, CD y tarjetas de crédito.

• La cuenta de cheques gratuita no tiene requisitos de saldo mínimo, pero requiere un depósito de $50 para abrir su cuenta. Puede renunciar a las tarifas de servicio mensuales inscribiéndose en la facturación electrónica.
• La cuenta de cheques principal ofrece intereses y tasas preferenciales en CD y líneas de crédito con garantía hipotecaria. Puede evitar el cargo mensual con un saldo de $5,000 o al menos $4,000 de depósitos directos mensuales.
• El banco también ofrece préstamos comerciales y para pequeñas empresas , junto con servicios de planificación de seguros y jubilación. Con una cuenta First Citizens, puede administrar todas sus finanzas en un solo lugar.

Además, First Citizens destaca por su gran experiencia de usuario. La aplicación móvil de la compañía obtuvo altas calificaciones en las tiendas iOS y Google Play y hace que la administración de la cuenta sea extremadamente fácil.

El banco tiene una línea de ayuda al cliente abierta de 7 am a 11 pm ET y una herramienta en línea para conectarlo con representantes de sucursales locales.

Ventajas:

• Larga línea de productos
• Cuentas corrientes que devengan intereses
• Cuentas de cheques y ahorros gratis
• Tasas de CD más bajas para cuentas premier
• Recursos de planificación financiera

Contras:

• Menos de 10 sucursales en Texas
• Las tarifas de servicio pueden ser difíciles de eliminar
• APY menos competitivo en ahorros

First National Bank of Texas

🏆 Lo mejor para pequeñas empresas

¿Estás iniciando una pequeña empresa? ¡Le alegrará saber lo que ofrece First National Bank! Hay muchas ventajas para los propietarios de pequeñas empresas como usted.

First National Bank of Texas ofrece muchas soluciones de banca comercial para ciudadanos privados y empresas. Sin embargo, es en las soluciones bancarias para pequeñas empresas donde realmente brilla. Su oferta comercial incluye cinco tipos diferentes de cuentas corrientes y una cuenta de mercado monetario, cada una hecha específicamente para acompañar el crecimiento de su negocio.

Su cuenta de cheques para pequeñas empresas le permite evitar el cargo de mantenimiento de $ 11.97 al realizar diez compras con tarjeta de débito cada mes.

Hay un conjunto de herramientas financieras para ayudar a los dueños de negocios a crear estados financieros, generar y mantener crédito y ayudarlos con sus planes comerciales. Los préstamos y otros servicios comerciales también están disponibles.

Con respecto a las ubicaciones, First National Bank solo tiene un poco más de 300 sucursales y 300 cajeros automáticos en Texas, lo que definitivamente no es comparable con los números de los bancos más grandes. Aún así, proporciona una ventaja en términos de localización, flexibilidad y atención a su vecindario en particular.

Deberá abrir una cuenta en una ubicación física y hablar con un representante bancario centrado en Texas que lo ayudará a encontrar la mejor solución personalizada para usted.

El servicio de atención al cliente está disponible en persona, en línea a través de chat en vivo y también por teléfono.

Ventajas:

• Herramientas para pequeñas empresas
• Experiencia localizada
• Elección de cuentas
• Tarifas bajas

Contras:

• No hay muchas sucursales
• Un número limitado de cajeros automáticos
• No puedo abrir una cuenta en línea

US Bank Cuenta corriente comercial	hasta$750	31 de agosto de 2023	Saldo mínimo Pago de facturas (opcional) Gasto con tarjeta (opcional)
Discover Bank Cuenta de ahorros en línea	hasta$200	14 de septiembre de 2023	Saldo mínimo

Frost Bank

🏆 El mejor servicio de atención al cliente local

Si ha tenido una experiencia bancaria negativa y desea actualizarse a un banco amigo, esta es su oportunidad. Las encuestas de satisfacción del consumidor realizadas por JD Power y Pew Charitable Trusts muestran repetidamente que Frost Bank ofrece el mejor servicio al cliente en Texas.

En primer lugar, tiene una política de transparencia en cuanto a beneficios y tarifas, que los cuentahabientes agradecen.

Frost también hace que sea muy fácil hablar con un representante del banco. Llamar al servicio de atención al cliente te permitirá hablar directamente con una persona, evitando el riesgo de perderte en molestos mensajes automáticos.

Frost tiene más de 145 sucursales en el estado de Texas si prefiere la interacción cara a cara. Las ubicaciones incluyen Dallas, San Antonio y Houston, entre otras.

La cuenta personal de Frost cobra una tarifa mensual baja de $ 8 que se puede eliminar fácilmente si:

• Depósito directo mensual de $100
• Saldo diario mínimo de $1,000
• Saldos diarios promedio combinados de $5,000 de cuentas de depósito personales
• El titular de la cuenta es menor de 25 años.

Mucho mejor que la mayoría de los bancos más grandes. Sus cuentas, que incluyen cheques, ahorros, CD y mercado monetario, ganan un APY promedio, más bajo que los bancos en línea pero mejor que el promedio de la industria de los bancos tradicionales más grandes como Chase, Bank of America y Wells Fargo.

Frost no ofrece muchas opciones de cuentas corrientes, lo que lo hace muy bueno y fácil para el consumidor promedio. Sin embargo, puede que no sea lo mejor si tienes necesidades más específicas. Si está buscando otro banco con excelente servicio al cliente en Texas con opciones de cuenta más variadas, le sugiero Comerica Bank.

Ventajas:

• servicio al cliente de 5 estrellas
• Transparencia
• APY más alto que la mayoría de los bancos tradicionales
• Experiencia local personal

Contras:

• No hay muchas opciones de cuenta
• Falta de sucursales fuera de Texas
• Son bajos y fáciles de renunciar, pero muchos bancos ofrecen cuentas gratuitas.

Ally

🏆 Mejor banco en línea

Ally es un banco solo en línea, lo que significa que tendrá que administrar sus finanzas completamente en línea o con la aplicación móvil.

Las características incluyen depósitos de cheques móviles, depósitos directos, un localizador de cajeros automáticos y su historial de saldo. También está Zelle, el servicio de transferencia de dinero de persona a persona que mencionamos anteriormente.

Ally tiene excelentes soluciones de banca móvil y en línea y un excelente servicio al cliente con teléfono y chat en vivo las 24 horas, los 7 días de la semana. ¡Su aplicación promedia una calificación de 4.35 en cinco estrellas!

Ally es el mejor banco en línea por su servicio y también por sus cuentas que generan altos intereses.

La Cuenta Corriente de Intereses es una cuenta corriente gratuita con un rendimiento diferente dependiendo del saldo que puedas mantener. Cuenta con un APY del 0,10 % con un saldo diario mínimo inferior a $15 000 y un APY del 0,25 % si mantiene un saldo diario promedio de más de $15 000.

Puede retirar dinero de su cuenta corriente en cualquier momento y sin costo alguno. Ally utiliza las redes de cajeros automáticos de Allpoint (55,000 cajeros automáticos) y reembolsa hasta $10 en tarifas de cajeros automáticos fuera de la red que cobran otras instituciones financieras por cada ciclo de estado de cuenta.

La cuenta de ahorros de Ally gana un 0.50% APY, ¡lo cual es 10 veces el promedio nacional! El interés se capitaliza diariamente, una característica fundamental para ayudarlo a aumentar su saldo futuro.

Ally no promete saldo mínimo ni cargos. La compensación es que no depositará efectivo: Ally no admite esta función solo en línea.

Si desea explorar otro buen banco en línea para Texas, pruebe Capital One.

Ventajas:

• Cuenta de ahorros de alto rendimiento
• Conveniente solo en línea
• Servicio al Cliente
• Acceso a la red de cajeros automáticos Allpoint
• Sin mínimos
• sin cargo

Contras:

• Sin ubicaciones de sucursales físicas
• Sin depósitos en efectivo

Wells Fargo

🏆 La mayoría de las sucursales en Texas

Wells Fargo es el banco con más sucursales en Texas. Tiene cientos de ubicaciones que cubren todas las regiones principales del estado (¡640 sucursales y 1,200 cajeros automáticos, para ser exactos!).

Otros bancos importantes en Texas, después de Wells Fargo, son Chase Bank (533 oficinas) y Bank of America (357 ubicaciones).

Wells Fargo tiene oficinas en 195 ciudades de todo Texas, y si está de viaje, ¡tampoco tendrá que preocuparse! Solo hay diez estados en los EE. UU. que no tienen una sucursal de Wells Fargo, por lo que estará cubierto dondequiera que vaya.

Wells Fargo incluso tiene un conveniente localizador de sucursales y cajeros automáticos, que lo ayuda a encontrar la oficina o el cajero automático más cercano a usted.

Uno de los puntos de venta de Wells Fargo es su variedad de productos financieros. Ofrece una amplia gama de cuentas corrientes y de ahorro, tarjetas de crédito, hipotecas y opciones de inversión. Si le preocupa mantener todas sus finanzas en un solo lugar, ha encontrado el banco adecuado.

Wells Fargo ofrece cinco opciones diferentes para abrir una cuenta corriente, incluida una dedicada a los adolescentes.

Su cuenta corriente estándar cuesta $10 al mes y requiere un depósito mínimo de $25. Para renunciar a las tarifas de mantenimiento mensuales, deberá realizar al menos diez transacciones con tarjeta de débito cada mes o asegurarse de mantener un saldo mínimo diario de $1,500.

Hay dos opciones de cuenta de ahorros: la cuenta Way2Save regular basada en objetivos o la cuenta de ahorros Platinum premium con APY más alto.

Ambas cuentas solo obtienen un rendimiento porcentual anual promedio. Si desea obtener más interés, es mejor elegir una cuenta de CD.

Las cuentas de CD son inversiones notoriamente seguras aseguradas por la FDIC. Son una gran oportunidad para ganar un APY más alto con su dinero ahorrado. Wells Fargo le ofrece cinco opciones a considerar.

Wells Fargo ofrece una experiencia bancaria positiva tanto en línea como fuera de línea. Tiene banca móvil, depósito directo, pago de facturas en línea y transferencias de dinero mediante el servicio Zelle, además de actualizaciones en tiempo real sobre sus inversiones.

Ventajas:

• Gran cantidad de sucursales bancarias
• variedad de cuentas
• Cuentas premium que devengan intereses
• Todos tus servicios financieros en un solo lugar

Contras:

• Depósito mínimo de apertura
• Tarifa de servicio
• APY promedio en la mayoría de las cuentas

Alliant Credit Union

🏆 La mejor cooperativa de crédito en Texas

La cooperativa de ahorro y crédito de Alliant, a diferencia de muchas otras cooperativas de ahorro y crédito, no requiere estrictamente que sus miembros sean residentes de una región específica o que trabajen en una industria específica.

Está abierto a cualquier ciudadano estadounidense o residente en todo el país.

Alliant Credit Union es atractiva debido a sus cuentas de alto rendimiento, bajas tarifas de servicio y excelente servicio al cliente. La banca en línea de la cooperativa de ahorro y crédito también tiene muchas críticas positivas.

Eso es importante porque Alliant no tiene ubicaciones físicas en Texas.

Deberá realizar todas sus tareas financieras a través de la banca en línea, por lo que si prefiere la ayuda en persona, es posible que Alliant no sea para usted. Todavía puede hablar con un representante; solo tendrá que ser por correo electrónico o por teléfono.

Con Alliant, tendrá acceso a más de 80,000 cajeros automáticos gratuitos para que no tenga problemas para retirar su dinero a su conveniencia. También reembolsa cargos de cajeros automáticos de otras instituciones financieras por operaciones de cajeros automáticos fuera de la red (hasta $20 por mes).

Hay un límite con los cajeros automáticos, según sus hábitos de retiro: no puede retirar más de $ 500 por día. Ten en cuenta que el banco podría limitar aún más esta cantidad si tienes un historial de sobregiros.

Las cuentas corrientes, las cuentas de ahorro y los CD de Alliant ofrecen un gran APY. Están al mismo nivel que los principales bancos del país, o incluso mejores, lo que hace que esta sea la razón más común por la que los tejanos eligen Alliant.

Otra gran cosa acerca de esta cooperativa de ahorro y crédito es la transparencia. Nunca habrá costos ocultos ya que hacen un gran trabajo al informar a sus miembros sobre cada tarifa en la que incurren y por qué.

Incluso te dan una lista de todas sus tarifas antes de abrir una cuenta para que puedas tener una mejor idea. Creo que esto es muy importante y gana puntos de confianza importantes.

Ventajas:

• APY alto en todas las cuentas
• Transparencia de tarifas
• Cajeros automáticos y reembolsos gratuitos
• Servicio al Cliente
• Abierto a todos los ciudadanos
• Banca en línea

Contras:

• No hay sucursales físicas en Texas
• Límite de retiros en cajeros automáticos

Elegir Los Mejores Bancos Y Cooperativas De Crédito En Texas Para Sus Necesidades

Aquí hay ocho cosas que debe tener en cuenta al buscar los mejores bancos y cooperativas de crédito en Texas que se adaptarán perfectamente a sus necesidades bancarias:

1. ¿Banco o cooperativa de crédito? Depende de la institución individual, por supuesto, y siempre habrá compensaciones. Los bancos tradicionales pueden tener más sucursales en su área y estar más actualizados con las tendencias y tecnologías actuales. Por el contrario, las cooperativas de ahorro y crédito suelen tener un mejor servicio al cliente y pagan APY más altos.
2. Busque cargos mensuales bajos por servicio y sobregiro. Nadie quiere pagar dinero extra cuando el mismo servicio se ofrece gratis en otro lugar. Si hay una tarifa, verifique si puede encontrar opciones fáciles para eximirla.
3. Considere qué proveedores de tarjetas de crédito y débito están vinculados al banco. Como sabemos, hay tarjetas de crédito más aceptadas que otras. Por ejemplo, más tiendas aceptan Visa que American Express.
4. Servicio al Cliente. Si tiene un problema, ¿qué tan fácil es ponerse en contacto con alguien? ¿Qué tan útiles serán? Es posible que no piense en estas preguntas de antemano, pero serán importantes para su futura relación con el banco.
5. ¿Cuántas sucursales y cajeros automáticos hay en el país (y en tu zona)? Encontrarse en la difícil situación de no poder ubicar un cajero automático gratuito o un banco local cuando lo necesita puede ser molesto. Asegúrese de que el banco/cooperativa de crédito tenga una sucursal a una distancia razonable si cree que podría necesitar visitar una sucursal en algún momento.
6. Fácil banca en línea y una buena aplicación móvil. Hoy en día es fundamental para las entidades financieras contar con una buena app y banca móvil. Queremos ser independientes y tener siempre formas de controlar y administrar nuestras finanzas, dondequiera que estemos.
7. Las tasas de interés anuales importan. Asegúrese de obtener la mejor oferta disponible. No se conforme con tasas de interés mediocres: pueden llevar su dinero mucho más lejos.
8. Prioriza la seguridad. Elija un banco que se tome en serio la seguridad y tome medidas adicionales para evitar el fraude y proteger su cuenta y su dinero. Lo ideal es elegir una institución financiera que sea miembro de la FDIC o que esté asegurada por el NCUSIF (si es una cooperativa de ahorro y crédito).

Preguntas Frecuentes

Cómo Elegimos Los Mejores Bancos Y Cooperativas De Crédito En Texas

Revisamos las principales instituciones financieras, desde los bancos más grandes de Estados Unidos hasta bancos comunitarios y cooperativas de crédito.

Vimos cosas como:

• Tasas de interés de las cuentas corrientes y de ahorros
• Saldos mínimos
• Tarifas bajas
• Accesibilidad
• Servicio al Cliente
• Experiencia en línea